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十年烂账拆弹年,去化周期攻坚年
作者:尹香武   
来源:www.BANQ.cn(半求·房地内参)        类型:行业观察        2018-03-16 15:49:27        点击825
    

今年1月26日的09:28,@尹香武 先生发了这样一条推测性的微博:

【银行股价集体大涨,抽贷回表快将发生】

回表潮、抽贷潮,房地产的某些激进参与者,你们准备好了吗?银行股开年以来涨势非常好,为银行直接融资创造了非常好的条件。

现在监管当局正全力要求金融业降杠杆、去通道,严控金融风险,今年估计银行的表外业务(银行变相的通过体外机构对外放贷)一定是要被要求回表了,还有就是加大了风险的很多一年期过桥业务(表现在购房投资界,就是激进者以一年为期的很多变相进入购房的贷款资金)今年应该会抽贷。

但这样做都会消耗银行的表内资本,所以必须提前补充资本才能进行。所以银行股票这次的整体上涨,很难说不是一种人为控制的行情(当然股市整体在上涨),这是严控金融风险之所需。回表潮、抽贷潮,是时候了?

微博里面说到的“银行直接融资”---也就是通过发行股票筹资,在两个月后有了证实:中国农业银行将在A股市场配股集资千亿元---规模巨大,不过配售股份逾九成资金由国家队提供。

除此之外还有几条信息值得一并关注。今天谈这个开脑洞,开谈前提醒你好消息:

春天已始,大事一件件,价值版图也正深度调整。现开展《开春密件专享:楼市刀功狠,反身浪潮大》活动,我司会将4小时密讲内容转换补充、完善优化成约8万字的密件快递给您。“深圳地产20年20人”获选者、素有“创领级的房地产专家、楼市南派意见领袖、风向级的楼市投资家”之称的@尹香武 先生进行了首发型剖析,特别是:

1:3与3:1两大爆点、科技业与投行业将出现的反身投资潮、房价与租金的趋势、出人意料的加库存与去杠杆手段、乡村扶贫的房地产影响、中美息差趋一的历史时刻、房地产税的分析…等很重要。点击上述标题或http://www.banq.cn/html/30851.htm可看详情!即联系13266798623李杰小姐要密件。言归正传!

这些值得关注的信息是:

1)银监会和保监会合并,混业监管;

2)十年来首次降低拨备,拨备率底线由150%大降至120%,可为银业释放7000亿利润,单五大行已可望在2018年额外增加约1070亿元利润;

3)同时,银行坏账核销按年不得减少。

批准抽水的同时,要求不良贷款总额必须按年减少,方可受惠于拨备率调降。换言之,一边让银行减少拨备、大力集资,助其释放利润和增加资本金、加厚安全垫,但同时又要它们加快核销坏账。

个人感觉,这是2016年去库存、2017年去产能之后,2018年去杠杆的配套动作。去杠杆首先是要让银行业、尤其是国有银行进入安全区,要在今年内基本把2008年刺激计划遗留的坏账全部安全拆弹,决心还是非常大的。

让银行轻装上阵,才能够降低整体杠杆、增加直接融资的大方向。因此完全可以预料,其它积家大银行也将有大抽水集资行动。

因为既然烂账炸弹可望安全引爆,那自然不用再维持超额拨备;但在年内这么短的时间内一次过地解决十年积压的问题,也难免有阵痛,所以透过调降拨备让银行增加数以千亿元资本金,再加上额外的大抽水,相当于拆弹专家堆起沙包,确保这次引爆不会动摇金融稳定。

对未来经济走势具有决定性影响的人物----鹤刘不是说了吗,今起3年内金融的国策,重点是降低整体杠杆、防范金融风险、增加直接融资。银监保监合并、世纪抽水、降低拨备---在银行段已经做好了一切去杠杆的准备了。

这就给房地产各界的参与者提了个醒:银行安全了,下手可能就会比以往会更狠了,配合政策要求的抽贷---居民家庭去杠杆、企业去杠杆---的力度或许就不再像以往那样只是说说而已了,而是具备了大下杀手的条件,银行业大量的表外业务重新归入表内势在必行了。

因此再次提醒,激进的房地产投资者(包括个人与企业)一定要以最高等级去防范年内的去杠杆给你或者企业带来的风险,今年的去杠杆目前看起来不是说着玩的,而是具备了动真格的各种条件了,不要轻视!

但最后@尹香武 先生也要提醒,2016年去库存、2017年去产能、2018年去杠杆---中国经济的去化周期到了最后的攻坚之年,去杠杆结束之后,去化周期就顺利结束了,去化周期结束之后,将会是什么周期以及你如何面对这个周期呢?

关于这一点,@尹香武 先生在3-11开春密讲中已经予以了充分的分析,这里就先不说了。祝福大家好运!


开春密件专享:楼市刀功狠,反身浪潮大

春天已始,大事一件接一件,加之国际国内、城际城内的价值版图正深度调整,房地产的刀功越来越狠。因此,3月11日上午,《开春密讲:±430%的最狠楼市刀功》已在深圳顺利举办,12个城市的百余客户满场而聚,包括购房投资者、房地产业界、房服界等。

@尹香武 先生从五大角度进行深度剖析,特别是:1:3与3:1两大爆点、科技与投行业将出现的反身投资潮、房价与租金的趋势、出人意料的库存与去杠杆手段、乡村扶贫的房地产影响、中美息差趋一的历史影响、房地产税的分析等,都是首次公开,对你把握趋势很重要。

现在为让因各种原因未能参与也能获取密讲内容,现开展开春密件专享:楼市刀功狠,反身浪潮大,我司会将4小时密讲转换优化、补充完善成约8万字的密件快递给您。点击上述标题或http://www.banq.cn/html/30851.htm可看详情!即联系13266798623李杰小姐要密件吧。

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