都说庚子年容易出幺蛾子,甭管这是不是迷信的说法。但2020庚子鼠年,无论是房地产还是其他方面,无论是国内还是国外,这一开始就与往年不同。
新一年最重要是制定新一年的财务计划。房地产是金钱的游戏,金融货币政策的影响极直接。2020一开年就有金融与货币政策的三大消息,成为金融新法最密集的开年,架势多年未有:
①新版征信系统1月19日上线,影响面广;②利率机制翻篇,不但增量且存量客户也要按LPR定利率修改房贷合同;③利率在走钢丝,这是微妙且长远的信号。
这三大动作将改变楼股关系,但方向已然不同。而且全国各大城市的售楼部基本都关闭了,全国关闭售楼处,你终于在2020这个开年中见识到了。
在国内,新型冠状肺炎病毒突如其来,逐渐在各地传播并波及世界。甚至于导致出现实所罕见的武汉封城事件。武汉是全国物流和客流的枢纽、是总人口不少于1500万人的超大城市,这么做是令人震撼的。
在国际上,澳大利亚的大火从猪年烧到了鼠年,连绵超过半年,同样是实属罕见。在米国,科比和最疼爱的女儿乘坐直升机坠机去世,阿富汗客机失事,塔利班击落米国cia客机,美国考虑取消全部中米往返航班……
这几件飞机事件集中发生在27 、28号。其余的,米国通过无人机定点清除伊朗高级将领。伊朗击落乌克兰客机……你看看发生了这么多事,但其实2020年还没过去一个月、鼠年才刚刚开始……
我敢说除了2008年——南方超级雪灾、四川汶川大地震、百京奥运会圣火传递事件 ……——不对不对不对,这些是发生在年中的,所以必须要说,自改开我记事以来,2020的开年是40多年来最复杂的,绝无仅有!
今年这个春节,我按早前就做好的计划来到米国,我出发之前国内还没有新冠什么事。去年春节是在米国西部过的,今年则是在米国东部过。
通过我在米国纽约、波士顿、芝加哥的观察,并且向当地接待人员了解,有一个重要的视角确实被我们国内的人忽视了。我觉得有必要说一说,今天就聊聊这个。
图片:陆海游走波士顿都欢喜的,你瞧我的随手拍
中米不是发生了毛衣战吗?在国内的时候大家都会这么想:米国对中国商品加了高额关税,这个关税部分中国承担一点,米国承担一点,所以美国会出现物价通胀。
看上去逻辑是很到位的。但事实上的情况是怎样的呢?米国的物价上涨幅度很小,而且还出现了cpI下降的现象。上涨的部分主要是日用品,因为这部分很多是采购自中国的。
但毕竟日用品不是天天要买的。米国与中国一样啊,只有来自农产品的食品才是要天天消费的。由于中米贸易战,中国减少采购米国的农产品和食品,而这个世界上能够大批量的采购的只有中国。
米国是全球最大的农产品国家,原本主要是靠中国这个大买家进行外销,中国不买了,导致米国从产品更多堆积在国内,国内的农产品供应大增,因此美国的肉价,粮价等等食品价格,出现了大幅度的下降,米国人解决一日三餐的费用降低了!
但中国自己的农业产能不够,大豆、小麦、坚果……这些都是依赖于采购的,而且更多是向米国采购。所以毛衣战导致中国的cpI和饮食价格上涨,而米国这部分在下降。饮食价格是对老百姓影响最大的。
所以从这个维度看,就能够明白毛衣战发生以后,我们国家确实承受了更大的压力,而且这种压力直接传递到了每个人。米国压力则更小一些,且这种压力没有传递到民间,反而减轻了民间的压力。
其实农产品供应商本身,米国也通过补贴的方式,抚平了他们的业绩波动、基本消除了他们的损失。米国唯一值得担心的是,如果毛衣战集中在农产品上,南美洲国家和俄罗斯农产品对美国供应的替代作用。
这就是中米毛衣战的以前被我们忽视的视角,应该引起我们的重视。当然米国不是没有压力,米国甚至在某方面的压力比我们更大,那就是另外的话题了,以后找机会再说。
这一次在米国东部游走,对房地产最深的感知是:中米之间的地租关系,在不排除目前汇率扭曲的情况下,其实已经趋一了,这证实了以前我所分析预判的中米会师的判断,但现在对于这个现象要有另外的解读,需要引起重视!
图片:芝加哥的凯悦总部店,玻璃上的枪支禁入提示
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2【开年密件:利率改革与楼股预判】
金融货币政策对房地产的影响极直接。2020一开年就有金融货币政策的三大消息,成为金融新法最密集的开年: ①新征信系统1-19上线,影响广。②利率机制翻篇,连存量客户也要按LPR改房贷合同。③利率走钢丝。
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图片:全球跑道最多的是芝加哥奥黑尔机场,8条跑道!