社会对房地产有一个重大的误会，甚至很多业界和投资者也有这个误会。那就是对房地产流动性的误会。表述起来就是——房地产的流动性非常低。

表面上看起来确实是这样。因为房地产是不动产，你都不能移动了，流动性当然就低了。但这样说只看到了房地产的一个小侧面，而遗漏了其他三个重要的特点。

房地产的流动性并不是通过产品本身到处移动来实现的，而是它有三条渠道来实现流动性。这个跟其他产品是完全不同的。比如：

交易的流动性、抵押的流动性、租赁的流动性。

这三个流动性分开来看都比较低频。无论是交易也好、抵押也罢，或者是租赁，都不像那些快消品，每天都在流转，但并不能因此就说房地产的流动性低。

举个例子。房子可以继续自己用。但在自己居住使用的时候同时进行抵押。而且可以把房子的价值的70%释放出来。你看你在用的时候用了他的全部，还抵押了他全部的70%出来。这个流动性有什么东西可以比得呢？即便房子出租，也不影响抵押。

别的东西要实现流动性就会失去对他的所有权益。唯独房产没这个担忧。很多人之所以有这个误会，就是以为房产只能通过交易来实现流动性。他们不知道房产有三条渠道可以实现流动性，而且是可以并行的。三条渠道并行实现流动性的产品极少极少。

从这个意义上，其实你可以认为房地产是流动性最高的产品也不为过。

但是，就目前来说，国内的房地产产品，即便在一线城市深圳，抵押的流动性也并不普遍，甚至有些业主在面临资金紧缺的时候，尚未知晓自家持有的房产还具备了这样的价值。

当然，醒悟过来的业主，不但最大化盘活了自家房产，甚至还降低了还贷压力，实现了一举多得。

以近期我们接触的肖先生为例，他在深圳南山区有一套房，房子购买时申请按揭贷款850万元，利息年化5.24%，每月月供47000元，含利息37000元；加按出460万元，利息年化4.65%，每月利息17800元。算下来，肖先生现在每个月需要月供64800元。

这些年房子升值了不少，恰巧近期肖先生做生意需要资金周转，加上工作忙碌经常不在深圳，因此全程委托专业机构办理，不但减少了自己出面的次数，还通过专业正规的手续，轻松出款1300万元，利息年化率更是降至3.7%，月供降到40000元，较之此前每个月支出少了24800元，一年还款少了近300000元，不但资金利用率最大化，还优化了抵押贷款，极大降低了月供压力。

这样的抵押流动性，或者说优化抵押案例，在企业家或者资深投资者当中应该并不是少数，但这样的房产流动性，到目前为止却没有形成共识，一些普通老百姓甚至闻所未闻。

这样的巨大误解，在金融化时代，该给予房地产产品的【交易的流动性、抵押的流动性、租赁的流动性】更多正名了。